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公勝財顧提出安心退休解方

根據台灣失智症協會之失智症流行病學調查資料估算顯示:65歲以上的老人約每13人即有1位失智者,80歲以上的老人約每5人即有1位失智者,面對超高齡化社會來臨,該如何打理退休後的安心老後生活,讓所存的退休金用在自己身上,老有所養,是每個人不得不面對的課題。公勝財富管理顧問公司(簡稱:公勝財顧)看好退休安養商機,日前與遠東商銀、阿爾發投顧簽署合作意向書,三方聯手出擊,提供民眾更有保障的安養信託平台服務。

不管人生藍圖如何,退休後安養是人人都必須面對的人生課題,辛辛苦苦存了一筆退休金,或攢下全家遮風擋雨的房子,順利的話可以頤養天年,但萬一未來生病臥床甚至失智,這筆錢能否有效運用在自己身上,或是透過有效配置,讓財富能穩健增值,並指定用在想要照顧的人身上呢?公勝財顧總經理蔡聖威建議,不妨透過安養信託平台可指定信託監察人,當委託人發生意外(如中風、失智)而無自主意識時,受託銀行還可以按照信託監察人的指示,將資金撥入指定帳戶中,讓資金100%運用在當事人身上。

隨著安養信託的需求愈來愈大,現在不僅銀行業者,財富管理業者也蓄勢待發,保經業龍頭「公勝保險經紀人」(股號6028,簡稱:公勝保經)旗下的公勝財顧與阿爾發投顧搶先投入的「安養信託」市場,強打結合機器人理財服務。蔡聖威表示,藉由與遠東商銀、阿爾發投顧三方合作的安養信託平台,民眾可依自己風險屬性,透過長期累積,穩健地累積資產,並委由專業的受託銀行保管,確保資產的指定用途,不只預防資金被詐騙的風險,還能按步累積退休計畫。

社會新聞常見父母親年邁後,發生分財產糾紛被當皮球踢來踢去的窘境,阿爾發投顧董事長陳志彥表示,藉由安養信託平台,民眾可依自己風險屬性,結合專業機器人理財服務,逐年累積退休金。更重要的是,委託人可以指定用途,用在自己或配偶、身障子女身上,避免爭產爭議,甚至解決老後無人照顧的狀況。蔡聖威強調,透過信託規劃,依自己意願分配資產,還能掌握金錢的使用是否適當,萬一失智或失能,有受託銀行可以代管資產,並指定支付給醫療照護單位,同時避免其他債務人求償,達到保全資產的最佳效果。

圖說:公勝財顧、阿爾發投顧與遠東商銀三方合作簽訂合作意向書,左起依序為:遠東商銀信託部協理田念昕、公勝保經總經理蔡聖威、阿爾發投顧董事長陳志彥。

 

「安養信託」讓老有所養的安心保障〉這篇文章最早發佈於《保險104》。
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